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● 向銀行貸款者，或未貸款者。 ● 已經向當舖或私人借貸者（可代償）。

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法網恢恢，疏而不漏。繼券商、基金之後，信托公司終於在“債市核查風暴”中落網。

值得關註的是，張某僅僅擔任瞭一年半的債券交易員，最終卻侵占其所在信托公司2億多元的利潤。這一數字使這起案件一躍成為全國最大的銀行間債市腐敗案。

張某這一行徑明顯違法。根據銀行間債券市場的行業規則及其所在的國際信托公司的規定，債券交易員不能私自設立丙類賬戶，更不能委托甲類賬戶與其所任職的公司進行交易。張某已經嚴重違反瞭銀行間債券市場交易規則和《銀行間債券市場交易相關人員行為守則》的禁止性規定，違反瞭關於禁止債券從業人員進行利益輸送及競業禁止的相關規定。

卷宗顯示，2009年3月，張某應聘到某國際信托公司固定收益部工作，任總經理助理，具體負責債券交易。借助國際信托公司這個平臺，張某利用其職務身份所掌握的債券資源及需求信息，以及其他金融機構對於該國際信托公司作為債券交易乙類戶資質和資金實力的信賴尋找交易對手開展撮合交易，從中掙取差價。

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記者查閱卷得知，張某主要依靠丙類戶，通過信托公司交易平臺進行瞭一系列違規交易，先後通過162筆現券買賣，涉及48隻債券、42傢債券交易機構、近900次債券買賣。

閉環交易是為張某獲得非法利益最多的方式。在75筆閉環交易後，張某向自己的丙類戶輸送利益1.1億餘元。

普益財富信托研究員范傑認為，丙類戶的利潤輸送確實是上述案件關鍵因素。在他看來，交易員嚴於律己，不僅僅是道德層面的約束，更重要的是監管到位。

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上述觀點也得到瞭信托研究人士的認同。

所謂“代持”，是指在銀行間債券市場不轉移債券所有權，而請其他機構代為持有債券，代持期滿再以事先約定的價格購回債券。

銀行間最大債市腐敗案路徑曝光:規模利潤狂飆



    然而，與銀行監管評級相比，《監管指引》在評級結果的應用上並不明確。更有甚者，由於監管評級結果直接與信托公司業務范圍掛鉤，在行業內推進時遇到瞭很大的阻力。這也導致評級結果至今也沒有嚴格地與信托公司業務資質掛鉤。

    對於上述信托公司而言，張某肆無忌憚的違規，在一定程度上也暴露瞭其風險控制的大BUG。

    對此，北京一位大型信托公司合規部門人士分析，債券交易員之所以敢頂風作案，也與此前債市監管環境疏漏有關。在2008~2010年當時的大背景下，金融監管的不完善以及債券體制存在的漏洞滋生瞭交易員違規操作的空間。



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    2013年10月，針對2008年下半年至2010年上半年企業債市場，特別是城投債項目中違法違規的行為，由公安部門牽頭開啟“債市核查風暴”。其後，孫明霞、陳智軍等8人因涉嫌非國傢工作人員受賄罪、涉嫌職務侵占等多項罪名被提起公訴。

    新聞來源http://finance.qq.com/a/20151128/009096.htm

    某接近上述信托公司的內部人士也坦承，信托行業從10億元規模邁上15億元的臺階，中間經歷瞭很多整合，規模和利潤也都在同步增長。相形之下，信托公司內部合規、風控尚存在諸多弊端。此外，與國外信托監管相比，國內監管政策也亟須改革。

    記者瞭解到，2010年銀監會發佈瞭《信托公司監管評級與分類監管指引》（以下簡稱《監管指引》），該監管評級要素包括公司治理、內部控制、合規管理、資產管理和盈利能力五個方面。

    “債市風暴後，一度禁止丙類戶交易，也說明監管層已經關註到其危害，並及時亡羊補牢。然而，面對層出不窮的金融創新，金融監管永遠存在著監管盲區，任何體制的完善都要經歷一個過程。”范傑說。

    截至目前，監管層對信托公司內部評級並沒有形成統一意見。對信托公司來說，內部控制、合規管理等要素的推進也處於緩慢進行之中。

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    日前，就全國最大銀行間債市腐敗案，北京市第二中級人民法院作出終審判決，犯罪嫌疑人張某被判有期徒刑13年。

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    私立丙類戶，違規代持養券

    據悉，在某國際信托公司擔任債券交易員期間，張某向自己實際控制的信息咨詢公司輸送利益2.07億餘元。這一犯罪數額也被法院全部予以認定。而在2013年轟動一時的“大型債市利益輸送案”中，國信證券原固定收益部總裁孫明霞、宏源證券原債券銷售交易部總經理陳智軍等8人的總涉案金額也隻有約1億元人民幣。

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    2011年3月，農村商業銀行停止為張某的丙類戶辦理債券結算代理業務。為瞭繼續自己的發財路，張某公然違反公司禁止開展代持交易的規定，通過加蓋偽造的國際信托資產管理部及固定收益部的公章，委托自己女友就職的證券公司為自己所在的國際信托公司代持債券以繼續養券。



    西城區檢察院辦案檢察官佟曉琳告訴記者，張某根據自己近十年的銀行間債券市場交易經驗，在入職上述信托公司一個月後，就開始將本屬於國際信托公司的利潤輸送到自己控制的丙類戶。而張在2008年底成立的商務咨詢公司就是其進行交易的一方。

    除瞭閉環交易外，張某還采用低價購進、高價賣出的方式“汲取”國際信托公司的利潤。通過這兩種債券交易方式，張某賺取利潤近2800餘萬元。



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    更為觸目驚心的是，上述信托公司並非個案。另據《中國經營報》記者瞭解，另一傢信托公司的相關案件也在檢察院查處之中，不日將提起訴訟。



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    信托內控失察

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